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短期出口信用保险简介

时间:2007-04-18 11:56来源: 作者: 点击:
  

本保险保障一年期以内,出口商以信用证(L/C)、付款交单(D/P)、承兑交单(D/A)、赊销(OA)方式从中国出口或转口的收汇风险。中国出口信用保险公司承保商业风险和政治风险。
1、统保保险承保出口企业所有以非信用证为支付方式出口的收汇风险。它补偿出口企业按合同规定出口货物后,因政治风险或商业风险发生而导致的出口收汇应收账款经济损失。
适保范围
Ø  货物、技术或服务从中国出口或转口;
Ø  支付方式为:付款交单(D/P)、承兑交单(D/A)或赊销(O/A)等;
Ø  付款期限:一般在180天以内,亦可扩展至360天;
Ø  有明确、规范的出口贸易合同。

承保风险
Ø  包括政治风险和商业风险。
Ø  政治风险指买方所在国家(地区)相关的国家风险,包括:
  ² 禁止或限制汇兑;
  ² 禁止进口;
  ² 撤销进口许可证;
  ² 颁布延期付款令;
  ² 发生战争等。
Ø  商业风险指买家信用风险,包括:
  ² 买方破产或无力偿还债务;
  ² 买方拒绝受领货物并拒付货款;
  ² 买方拖欠货款。

理赔追偿
Ø  通报可损是被保险人义务,索赔是被保险人权利;
Ø  被保险人可在一定限度内选择赔偿比例,赔偿比例的选择与保险费率的高低相关联;
Ø  对符合条件和单证齐全的赔案,实行快速赔付;
Ø  被保险人如逾期提交《可能损失通知书》,赔偿比例会降低。

保险费率的厘定与保险费的收取
Ø  出口企业将非信用证出口业务全部投保,风险相对分散,保险费率较低; 保险费率的厘定主要取决于进口国国家风险类别、支付方式和信用期限等。一般来说,进口国风险越低、支付方式的风险度越低、信用期限越短,保险费率就越低;反之,则越高; 出口企业按约定方式向中国信保申报符合保险单承保范围的全部出口; 中国信保每月或按约定时间根据出口企业申报的发票金额和《保险单明细表》列明的具体费率计收保险费。

保密原则
Ø  对于客户所提供的资料,中国信保为客户严格保密。
2、信用证保险承保出口企业以信用证支付方式出口时面临的收汇风险。付款期限在360天以内。在此保险项下,出口企业作为信用证受益人,按照信用证条款要求,在规定时间内提交了单证相符、单单相符的单据后,由于商业风险、政治风险的发生,不能如期收到付款的损失由中国信保补偿。

多重利益:
Ø  灵活方便。出口企业可选择将其全部信用证业务统一投保,亦可选择某一或某几笔信用证业务单独投保
Ø  融资更便利,扩大企业经营能力
Ø  赔偿比例高,商业风险和政治风险的赔偿比例均达90%
Ø  保险费率低
Ø  最高分担90%的追讨欠款费用

承保范围:
Ø  货物从中国出口;
Ø  支付方式为: 不可撤消的跟单信用证(L/C)
Ø  付款期限一般在180天以内,亦可扩展到360天;
Ø  有明确的出口贸易合同。


承保风险类别:
Ø 商业风险
 ² 开证银行因破产、停业或被接管等无力偿还债务
 ² 开证银行拒付货款
 ² 开证银行拖欠货款

Ø 政治风险
 ² 开证银行被其所在国家或地区禁止或限制汇兑货款
 ² 开证银行所在国家或地区颁布延期付款令,造成货款迟付
 ² 开证银行所在国家或地区发生战争等不可抗力因素,使开证银行无法履行付款义务

理赔追偿
Ø  对所有的客户实行“48小时以内理赔受理应答制”
Ø  对符合条件的客户和单证齐全的赔案申请,简化程序,实行“简易赔付”
Ø  采取有效措施加快理赔速度
Ø  保户如逾期通报《可能损失通知书》,赔偿比例则会被减低

保险费率的厘定与保险费的收取
Ø  保险费率的厘定以基础费率为依据,较低
Ø  保险费率的厘定主要取决于进口国状况、进口商情况和付款方式等。一般来说,进口国风险越高、放账期越长,保险费率就越高
Ø  在符合保单承保范围内,被保险人须在每票出口单据提交3个工作日内向中国信保申报出口
Ø  对投保多个信用证的保险保单,中国信保按月收取保费;对于单个信用证的保险保单,在申报后即收取保费。
Ø  中国信保根据被保险人申报的发票金额和《保单明细表》列明的费率,计算应缴保险费并寄送《保费通知单》,被保险人须于《保费通知单》送达之日起10个工作日内支付保费

保密原则
Ø  对于客户所提供的资料,中国信保严格遵守为客户保密原则
3、特定买方保险专为中国出口企业而设。它承保企业对某个或某几个特定买方以各种非信用证支付方式出口时面临的收汇风险,其中,付款期限180天以内(可扩展至360天)。

多重利益:
Ø  灵活方便。出口企业可选择投保一个买方,也可选择投保几个买方;支付条件可以是付款交单(D/P)、承兑交单(D/A)或赊销(OA)等
Ø  融资更便利,扩大企业经营能力
Ø  赔偿比例由客户自由选择

承保范围:
Ø  货物从中国出口;
Ø  支付方式为:付款交单( D/P)、承兑交单(D/A)、赊销(OA)等
Ø  付款期限一般在180天以内,亦可扩展到360天;
Ø  有明确的出口贸易合同。

承保风险类别:
包括商业风险和政治风险。
Ø  商业风险来自于买家,包括:
 ² 买方破产或无力偿还债务
 ² 买方拒绝收货
 ² 买方拖欠货款
Ø  政治风险即国家风险,包括:
 ² 买方所在国家或地区禁止或限制汇兑货款
 ² 买方所在国家或地区颁布法令或采取行政措施,禁止货物进口或撤消进口许可证
 ² 买方所在国家或地区颁布延期付款令,影响货款支付
 ² 买方所在国家或地区发生战争等不可抗力因素,导致买方无法履行合同

理赔追偿
Ø  赔偿比例由客户自由选择
Ø  对所有的客户实行“48小时以内理赔受理应答制”
Ø  对符合条件的客户和单证齐全的赔案申请,简化程序,实行“简易赔付”
Ø  采取有效措施加快理赔速度
Ø  保户如逾期通报《可能损失通知书》,赔偿比例则会被减低

保险费率的厘定与保险费的收取
Ø  由于风险相对集中,保险费率较高
Ø  保险费率的厘定主要取决于进口国状况、进口商情况和付款方式等。一般来说,进口国风险越高、放账期越长,保险费率就越高
Ø  在符合保单承保范围内,被保险人须于每月10日前向中国信保申报全部出口
Ø  中国信保根据被保险人申报的发票金额和《保单明细表》列明的费率,计算应缴保险费并寄送《保费通知单》,被保险人须于《保费通知单》送达之日起10个工作日内足额支付保费

其他费用的收取
包括保险费、买方资信调查费及保单服务费。
Ø  买方资信调查费

买方资信调查费是投保企业在对每一买方进行信用限额申请时需缴纳的资信调查费用,此为调查服务基础成本,非为盈利,因而根据服务内容,所需费用低至每买家500-2000元不等
Ø  保单服务费

保单服务费是投保企业在保单出具前,需按《保单明细表》规定标准缴纳一定的保单服务费。

4、买方违约保险专为中国出口企业而设。它承保出口企业以分期付款方式出口因发生买方违约而遭受损失的风险,其中,最长分期付款间隔不超过360天。它不仅适用于机电产品、成套设备出口,而且适用于对外工程承包和劳务合作。
其特点是:出口以分期付款为支付方式,分期付款间隔不超过360天。


哪些企业、哪类业务适用于买方违约保险?
在中国境内注册的、有进出口经营权和对外工程承包和劳务合作经营权的企业,其机电成套设备出口、对外工程承包、对外劳务合作业务适用于买方违约保险。
  
多重利益:
Ø  针对机电产品和成套设备出口提供有力的风险保障,特别有利于企业拓展对外工程承包和劳务合作市场。
Ø  合同执行期长,可长达3年
Ø  融资更便利,扩大企业经营能力
Ø  赔偿比例由客户自行选择
Ø  量身定做承保方案。根据具体商务合同,设定相应的风险控制措施和承保条件。

承保范围:
Ø  货物或服务从中国出口;
Ø  出口产品属于机电产品、成套设备、高新技术,或带有机电设备出口的对外劳务合作。产品价值中的中国成份不低于70%,船舶不低于50%
Ø  合同金额在100万美元以上,其中预付定金不低于15%
Ø  支付方式为:按工程或服务进度分期付款,最长付款间隔不超过1年 。
Ø  付款期限一般在180天以内,亦可扩展到360天
Ø  有明确的出口贸易合同,合同执行期不超过3年

承保风险类别:
包括商业风险和政治风险。
Ø  商业风险来自于买家,包括:
 ² 买方破产或无力偿还债务
 ² 买方单方面解除合同
 ² 买方恶意变更合同
 ² 买方拒绝付款
Ø  政治风险即国家风险,包括:
 ² 买方所在国家或地区颁布法令或采取行政措施,禁止或限制汇兑货款
 ² 买方所在国家或地区颁布法令或采取行政措施,禁止货物进口或撤消进口许可证
 ² 买方所在国家或地区颁布延期付款令,影响货款支付
 ² 买方所在国家或地区被禁运或制裁
 ² 买方所在国家或地区发生战争等不可抗力因素,导致买方无法履行合同

理赔追偿
Ø  赔偿比例由客户自由选择
Ø  对所有的客户实行“48小时以内理赔受理应答制”
Ø  采取有效措施加快理赔速度
Ø  保户如逾期通报《可能损失通知书》,赔偿比例则会被减低

保险费率的厘定与保险费的收取
Ø  费率按《买方违约保险费率表》执行
Ø  保险费率的厘定主要取决于进口国状况、进口商情况和付款方式等。一般来说,进口国风险越高、放账期越长,保险费率就越高
Ø  如果客户选择的赔偿比例较低,则费率相应得到下调
Ø  被保险人须依照《保单明细表》列明的保险金额和保险费率一次性交纳保险费,交费须按通知在保单签发起10个工作日内完成
Ø  中国信保根据被保险人申报的保险金额和《保单明细表》列明的费率,计算应缴保险费并寄送《保费通知单》,被保险人须于《保费通知单》送达之日起10个工作日内足额支付保费

其他费用的收取
包括保险承担费和保单费。
Ø  保险承担费是基于保险人所进行的相应资金准备而征收的费用。其计收原则是:保险承担费=保险金额×0.25%
Ø  保单费是保险人向被保险人收取的出具保单的人工成本。保单费为固定金额

5、特定合同保险专为支持中国出口企业而设。它承保企业某一特定出口合同的收汇风险,适用于较大金额(200万美元以上)的机电产品和成套设备出口。其中,以各种非信用证为支付方式 ,付款期限在180天以内(可扩展至360天)。
其特点为:投保针对特定出口合同,支付方式为非信用证支付。
其收取的费用包括:保险费、资信调查费、保单费。

多重利益:
Ø  便于更具针对性地锁定风险,特别方便出口企业开发新市场。
Ø  支付条件灵活。可以是付款交单( D/P)、承兑交单(D/A)或赊销(OA)等
Ø  融资更便利,扩大企业经营能力
Ø  赔偿比例由客户自由选择
Ø  量身定做承保方案。根据具体出口合同,设定相应的风险控制措施。

承保范围:
Ø  货物从中国出口;
Ø  出口产品属于机电产品或成套设备
Ø  合同金额在200万美元以上
Ø  支付方式为:付款交单( D/P)、承兑交单(D/A)、赊销(OA)等
Ø  付款期限一般在180天以内,亦可扩展到360天
Ø  有明确的出口贸易合同

承保风险类别:
包括商业风险和政治风险。
Ø  商业风险来自于买家,包括:
 ² 买方破产或无力偿还债务
 ² 买方拒绝收货
 ² 买方拖欠货款
Ø  政治风险即国家风险,包括:
 ² 买方所在国家或地区颁布法令或采取行政措施,禁止或限制汇兑货款
 ² 买方所在国家或地区颁布法令或采取行政措施,禁止货物进口或撤消进口许可证
 ² 买方所在国家或地区颁布延期付款令,影响货款支付
 ² 买方所在国家或地区发生战争等不可抗力因素,导致买方无法履行合同

理赔追偿
Ø  赔偿比例由客户自由选择
Ø  对所有的客户实行“48小时以内理赔受理应答制”
Ø  采取有效措施加快理赔速度
Ø  保户如逾期通报《可能损失通知书》,赔偿比例则会被减低

保险费率的厘定与保险费的收取
Ø  已参加非证统保的,保险费率低;未参加非证统保的,由于风险相对集中,保险费率也按标准相应较高
Ø  保险费率的厘定主要取决于进口国状况、进口商情况和付款方式等。一般来说,进口国风险越高、放账期越长,保险费率就越高
Ø  如果客户选择的赔偿比例较低,则费率相应得到下调
Ø  被保险人须依照《保单明细表》列明的保险金额和保险费率一次性交纳保险费,交费须按通知在保单签发起10个工作日内完成
Ø  中国信保根据被保险人申报的发票金额和《保单明细表》列明的费率,计算应缴保险费并寄送《保费通知单》,被保险人须于《保费通知单》送达之日起10个工作日内足额支付保费

其他费用的收取
包括买方资信调查费及保单服务费。
Ø  买方资信调查费是投保企业在对每一买方进行信用限额申请时需缴纳的资信调查费用,此为调查服务基础成本,非为盈利,因而根据服务内容,所需费用低至每买家500-2000元不等
Ø  保单服务费:投保企业在保单出具前,需按《保单明细表》规定标准缴纳一定的保单服务费。

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